なぜAIで事業計画書を作成するのか
中小企業は大企業ほどリソースが潤沢ではありません。事業計画書の作成には、事業モデルの整理や競合分析、売上目標（KPI）の設定など多くの時間が割かれがちです。そこで注目されているのが、生成AIと一緒に行う文章作成です。ビジネスモデルや数値計画といった要素をあらかじめ洗い出しておけば、AIがベースとなるドラフトを瞬時に作ってくれるため、経営者や担当者の負担を減らし、より戦略的な思考に時間を使えます。
事業計画書の重要性とAI活用のメリット
経営の方向性を明確にする
事業計画書は、融資や投資家への説明資料だけでなく、社内の指針としても機能します。社員や協力会社と方向性を共有し、「どこへ向かうのか」「どのくらいの期間で目標を達成するのか」を共通認識として持ちやすくなるのです。
AIを使うことで
- 創業者の想いを基に、素案づくりを短時間で行い、経営者は要点の微調整に集中できる
- 思考の土台をAIが用意するため、まとめ作業に追われにくい
競合分析やKPI設定をスピーディに
事業計画書には、主に以下の要素が含まれます。
- ビジネスモデル概要 … どんな顧客に、何を、どう提供するか
- 競合比較 … 他社が強みにしている領域、差別化ポイント
- 目標KPI … 売上高や利益率、顧客数など達成したい数値目標
- リソース・スケジュール … 人材や資金、具体的な実行期間
これらを一から文章化しようとすると、多くの中小企業で「あと回しになってしまう」ケースがあります。生成AIなら、箇条書きでまとめたデータや簡単なメモを読み込ませるだけで初稿を作成可能です。
生成AIで事業計画ドラフトを作るステップ
1. 下準備：必要情報を洗い出す
AIに指示を出す前に、以下をざっと整理するとスムーズです。
- 事業の目的 … 新規市場に参入するのか、既存事業の拡大か
- 顧客セグメント … BtoCかBtoBか、地域特化か全国展開か
- 主要な競合や業界情報 … どのようなプレイヤーが存在するか
- 目標KPIとざっくりした数字 … 具体的な売上や利益、ユーザー数など
この情報をあらかじめリスト化しておくと、AIが「何を文章化すべきか」を理解しやすくなります。
2. AIに指示を与える
クラウド型の生成AIツールやアプリを利用し、「この情報を踏まえて事業計画書の下書きをしてほしい」と依頼します。ポイントはなるべく具体的に要望を伝えることです。たとえば、
- “ビジネスモデルを要約して、主要顧客層と提供価値を説明”
- “競合比較として◯◯と◯◯社の強みを盛り込み、当社との違いを文章化”
- “KPIとして売上高やユーザー数の目標を、前提条件と一緒に入れて”
といった形です。業界用語や独自の用語がある場合は、AIが誤解しないように補足説明を加えると、より的確なドラフトが得られやすくなります。
3. 一次出力をチェック・修正
AIがまとめたドラフトはあくまで一次生成物です。実際には以下のような修正が必要になります。
- 具体的にしたい部分 … AIが抽象的にまとめてしまった箇所を自社データや事例で肉付け
- 言い回しの調整 … 固い表現を柔らかくしたい、逆にもう少しビジネスライクにしたいなど
- 誤認や不足の補足 … AIが抜け落とした要素や数字を追記
AIのアウトプットは完璧ではないため、創業者や創業メンバーが最終チェックとアレンジを行い、社内外に通じる文書へと仕上げることが大切です。
4. 完成形を社内外で共有
最終版が固まったら、社内向けにPDF化して共有したり、融資担当者への説明に用いたりといった利用がスムーズになります。あらかじめ文章のベースが自動でできているので、プロセスを大幅に短縮できるのがこの方法の魅力といえるでしょう。
研修参加者の事例：AIドラフトで考えが整理された
ある研修参加者は、事業計画書を作ろうにも「ビジネスモデルがあいまいで文章化が進まなかった」と悩んでいました。そこで箇条書きのメモをAIに渡したところ、「顧客ニーズ」「競合他社との差別化」「収益モデル」といった要素が整然と並び、そこに自社の強みを加筆するだけで骨子ができたといいます。
経営者は最初「AIがどんな文章を出すのか想像もつかなかった」そうですが、初稿を読んでみて「自分の考えを整理し直すきっかけになった」と話していました。このように、AIのドラフトをベースに考えることで、「当社が解決する課題とは何か？」といった核心にも目が向きやすくなるとのことです。
注意点：誇大表現やハルシネーションを避ける
最終的な判断は人間が行う
AIは文章をまとめるのが得意ですが、すべてを鵜呑みにするとリスクがあります。競合分析の一部が誤認だったり、数字の裏付けが不十分なまま書かれていたりする可能性もあります。必ず人間が事実関係を確認し、現実に即した加筆修正を行うことで、説得力ある事業計画書に仕上げるのがポイントです。
根拠のない数値は定性的に表現
売上や利益予想などを自動生成させる際、「年次売上が2倍になる」「利益率が30％向上する」といった確証のない数字を羅列してしまう恐れがあります。ビジネスで確固たるエビデンスがない場合は、**「売上高が増加する可能性がある」**など定性的に表現することをおすすめします。
社内セキュリティ要件を考慮
事業計画書には将来の戦略や財務データなど機密性の高い情報が含まれる場合もあります。クラウド型AIツールにアップロードする際は、セキュリティ対策や契約条項を確認し、社内規定に抵触しない形で運用することが大切です。
まとめ：ビジネスプラン作成を効率化し、戦略に集中しよう
事業計画書は、企業が進むべき道を示す重要な指針です。とはいえ、文章化に時間をかけすぎると、経営判断や市場対応が遅れる可能性があります。生成AIを活用すれば、ビジネスモデルの概要・競合比較・KPI設定などを下書きベースで素早く整備でき、経営者や担当者は最終調整に集中しやすくなります。ぜひ一度、小規模なテーマで試してみて、自社の事業計画づくりを加速させてください。
FAQ
Q1. 具体的なツールはどれがおすすめ？
A. 無料トライアルのあるクラウド型生成AIサービスがいくつか存在します。ただし、機密情報を扱う場合はセキュリティ面を吟味し、社内規定に合ったツールを選びましょう。
Q2. AIで作った事業計画書は、そのまま融資機関に提出してもよい？
A. 初稿を丸ごと提出するのはリスクがあります。AIの誤情報や裏付けのない数値が混ざっている可能性があるため、担当者が必ず内容を検証し、現実的なデータを反映させてから提出しましょう。
Q3. 事業計画書以外にも応用できますか？
A. はい。例えば新サービスの説明資料や社員向けマニュアル、販売戦略レポートなど、多様な文章作成に応用が可能です。いずれの場合も、AIの出力をベースに最終仕上げを人間が行うプロセスは欠かせません。
コメント